Профессиональный страховой портал «Страхование сегодня»
Профессиональный страховой портал «Страхование сегодня»
Google+ Facebook Вконтакте Twitter Telegram
InsurSelling-2025 – продукты, каналы технологии Традиционная XXVI Международная конференция по страхованию
    Этот деньПортал – ПомощьМИГ – КоммуникацииОбучениеПоискСамое новое (!) mig@insur-info.ru. Страхование сегодня Сделать «Страхование сегодня» стартовой страницей «Страхование сегодня». Добавить в избранное   
Самое новое
Идет обсуждение
Пресса
Страховые новости
Прямая речь
Интервью
Мнения
В гостях у компании
Анализ
Прогноз
Реплики
Репортажи
Рубрики
Эксперты
Голос рынка
Аналитика
Термины
За рубежом
История страхования
Посредники
Автострахование
Страхование жизни
Авиакосмическое
Агрострахование
Перестрахование
Подписка
Календарь
Этот день
Страховые реестры
Динамика рынка
Состояние лицензий
Знак качества
Страховые рейтинги
Фотографии
Компании
Визитки
Пресс-релизы


InsurSelling-2025 – продукты, каналы технологии


Top.Mail.Ru

Пресса о страховании, страховых компаниях и страховом рынке

Все самое главное, что отразилось в зеркале нескольких сотен газет, журналов и информагентств.
Раздел пополняется в течение всего рабочего дня. За обновлениями следите с помощью "Рассылки" или "Статистики разделов" на главной странице портала. Чтобы ознакомиться с публикациями, появившимися на сайте «Страхование сегодня» в определенный день, используйте календарь на текущей странице. Здесь же Вы можете сделать выборку статей из определенного издания. Для подборки материалов о страховании за несколько дней или за любой другой период времени воспользуйтесь "Расширенным поиском". Возможна также подборка по теме.
Редакция портала не несет ответственности за неточность, недостоверность или некорректность информации, изложенной в публикациях, и не вносит в них никаких исправлений за исключением явных опечаток.


   В этот день 10 лет назад  |  все материалы раздела »

  Банки.ру, 11 июня 2015 г.

Ростовских предпринимателей будут судить за страховые аферы на миллионы рублей

В Ростове-на-Дону перед судом предстанут местные предприниматели, обвиняемые в совершении мошеннических действий в сфере страхования, сообщает региональная прокуратура. Заместитель прокурора Ростовской области [...]



  Найтиглавное, по изданию,  по теме, за  период   Получать: на e-mail, на свой сайт
  Рейтинги популярности


Известия, 26 ноября 2013 г.

Эльвира Набиуллина взялась за небанковские финансовые организации
1496 просмотров

По ее указанию Служба Банка России по финансовым рынкам проверит соблюдение новыми подопечными ЦБ закона о противодействии легализации преступных доходов.

Служба Банка России по финансовым рынкам (СБРФР) в срок до 31 января 2014 года проверит, как небанковские организации, которые перешли под контроль ЦБ, исполняют требования антиотмывочного законодательства (115-ФЗ). Об этом говорится в письме за подписью председателя Центробанка Эльвиры Набиуллиной, которое регулятор разослал участникам финансовых рынков (есть в распоряжении «Известий»).

С 1 сентября в связи с созданием мегарегулятора страховые, инвестиционные и управляющие компании, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы и негосударственные пенсионные фонды (НПФ) перешли под контроль Банка России.

В письме Набиуллиной указано, что небанковские организации по аналогии с банками должны разработать правила внутреннего контроля во исполнение закона о противодействии легализации преступных доходов. А также назначить должностное лицо, ответственное за это направление. В список правил должны входить меры по идентификации клиентов, бенефициарных владельцев и порядок замораживания или блокировки средств на счетах в случае наличия подозрений. Из письма следует, что Служба Банка России по финансовым рынкам через два месяца начнет проверки небанковских организаций по данному направлению.

Стоит отметить, что письмо об ужесточении требований к небанкам в рамках антиотмывочного законодательства было подписано Эльвирой Набиуллиной незадолго до отзыва лицензии у Мастер-банка. Это самый крупный страховой случай за всю историю банковской системы, объем выплат оценен Агентством по страхованию вкладов в 30 млрд рублей. По словам первого зампреда Центробанка Алексея Симановского, Мастер-банк был вовлечен в сомнительные операции на протяжении последних 10 лет.

Сейчас за нарушение антиотмывочного законодательства банки могут быть оштрафованы на сумму до 1 млн рублей, им также грозит административное приостановление деятельности на срок до 60 суток. Санкции за неоднократное нарушение 115-ФЗ предусматривают отзыв лицензии. Аналогичные меры со следующего года могут быть применены в отношении небанковских организаций. Лицензии за неисполнение требований могут быть лишены страховые, инвестиционные и управляющие компании, а также НПФ. Санкции для кредитных кооперативов и микрофинансистов предусматривают исключение из соответствующих реестров.

Логика ЦБ сводится к тому, что банки, занимающиеся легализацией преступных доходов, могут переводить отмывание в микрофинансовые организации и кредитные кооперативы, а также использовать в преступных схемах управляющие, инвестиционные, страховые компании и негосударственные пенсионные фонды.

В Росфинмониторинге положительно оценивают действия ЦБ в рамках борьбы с отмыванием, отмечая, что отсутствие у небанковских организаций ответственности за нарушение закона о противодействии легализации преступных доходов, аналогичной отзыву лицензии у банка, дает им неоправданные конкурентные преимущества. В свою очередь, передача ЦБ полномочий по привлечению к ответственности небанковских организаций логична в рамках создания мегарегулятора, подчеркивают в ведомстве.

— Требования 115-ФЗ распространяются как на банки, так и на небанковские организации, было бы логично, если бы и санкции за его неисполнение имели бы сопоставимые масштабы, — считает ведущий аналитик UFS IC Илья Балакирев. — В особенности это касается организаций, которые, по сути, оказывают те же услуги, что и банки, например микрофинансовые компании. Более жесткие требования к идентификации клиента и назначения производимых операций могли бы в том числе защищать интересы и самих клиентов таких организаций.

В целом, безусловно, логичная инициатива, считает партнер адвокатского бюро DS Law Михаил Александров: если уж всерьез бороться с отмыванием в банках, то вряд ли стоит оставлять лазейки в других частях финансовой системы.

По мнению юриста МЮГ AstapovLawyers Марины Агальцовой, надзор за деятельностью небанковских организаций в их борьбе с отмыванием денег необходим, так как в противном случае неизбежно создается криминогенная ситуация, когда процесс отмывания будет происходить не в банках, а в небанковских организациях.

Как пояснила «Известиям» предправления микрофинансовой организации «Мигкредит» Лора Файнзилберг, компания идентифицирует всех клиентов до момента приема на обслуживание на предмет причастности к террористической деятельности, такой список ведет Росфинмониторинг. Кроме того, «Мигкредит» направляет в ведомство информацию о сделках на сумму 600 тыс. рублей и выше — не позже трех рабочих дней с момента ее совершения. Такие требования содержатся в законе о противодействии легализации преступных доходов.

Директор юридического департамента «Либерти Страхование» Наталья Великосельская отмечает, что в правилах внутреннего контроля компании уже содержатся программы по идентификации клиентов и программа, регламентирующая порядок работы по приостановлению операций в соответствии со 115-ФЗ.

В НПФ «ВТБ Пенсионный фонд», инвестиционной группе «Норд-капитал», НПФ «Стальфонд» и компании «Сбербанк страхование» сообщили «Известиям», что ими разработана методологическая база, идентификация клиентов проводится по всем правилам.

В целом участники рынка считают требования ЦБ справедливыми, но указывают, что они влекут дополнительные расходы. По их словам, обмен данными с Росфинмониторингом — это дорогостоящая процедура, измеряющаяся сотнями тысяч рублей (нужно установить специальное программное обеспечение, нанять обученного сотрудника). Однако участники рынка лукавят: например, МФО выдают займы по ставкам, порой доходящим до 2600% годовых, а значит, получают хорошую прибыль. Даже с учетом большого невозврата.

— Небанковские финансовые организации находятся в несколько другой среде и имеют меньшие возможности, чем банки, в том числе того, что касается обработки информации о клиентах и сделках, — указывает Балакирев. — Есть неприятный нюанс — внедрение подобных требований и санкций за их неисполнение в конечном итоге повышает стоимость транзакций и услуг для законопослушных клиентов.

Банк России начал активную борьбу с такого рода нарушениями после прихода Эльвиры Набиуллиной. Нужно отметить, что Минфин разработал законопроект, по которому банки могут быть лишены лицензии, если ими не будет создано целое подразделение по борьбе с легализацией преступных доходов (сейчас на антиотмывочное направление в кредитных организациях выделен, как правило, 1 сотрудник). Быть может, небанкам также стоит озаботиться созданием специального подразделения уже сейчас (тогда процесс «привыкания» к более жестким требованиям будет менее болезненным).

Анастасия АЛЕКСЕЕВСКИХ, Татьяна ШИРМАНОВА


  Вся пресса за 26 ноября 2013 г.
  Смотрите другие материалы по этой тематике: Регулирование, Управление, 120 лет страховому надзору в России
В материале упоминаются:
Компании, организации: Персоны:

Оцените данный материал (1-плохо, ..., 10-отлично!).
Средняя оценка: 0.00 (голосовало: 0 чел.)
10   

Ваше мнение об этом материале:
— Ваше имя
— Ваш email
— Тема

Ваш отзыв (заполняется обязательно):
Укажите код на картинке слева:
Установите трансляцию заголовков прессы на своем сайте
 
Архив прессы
П В С Ч П С В
        1 2 3
4 5 6 7 8 9 10
11 12 13 14 15 16 17
18 19 20 21 22 23 24
25 26 27 28 29 30  
Текущая пресса

11 июня 2025 г.

Деловой Петербург, 11 июня 2025 г.
Поправили протокол

Парламентская газета, 11 июня 2025 г.
Сумма компенсации при оформлении европротокола увеличится

Российская газета, 11 июня 2025 г.
Какие программы предлагают страховые компании продавцам маркетплейсов в России и какие риски они покрывают

Российская газета-неделя, 11 июня 2025 г.
Россияне стали чаще страховать домашних питомцев


10 июня 2025 г.

cbr.ru, 10 июня 2025 г.
Лимит выплаты по европротоколу для аварий с разногласиями увеличивается вдвое

РИА Новости, 10 июня 2025 г.
Дума вдвое повысила лимит выплат по европротоколу при ДТП со спорами - до 200 тыс. руб.

РИА Новости, 10 июня 2025 г.
Доля высокоубыточных договоров ОСАГО в проблемных регионах РФ снижается - РСА

Интерфакс, 10 июня 2025 г.
В Ростовской области от засухи погибло более 500 тыс. га посевов

Интерфакс, 10 июня 2025 г.
Больше всего убыточных договоров ОСАГО за год зафиксировано в Дагестане и Чечне

PrimaMedia, Владивосток, 10 июня 2025 г.
Выплаты по ОСАГО часто не покрывают расходы на ремонт – эксперты назвали причины

За рулем, 10 июня 2025 г.
Средняя стоимость ОСАГО изменилась в России

Аргументы и факты-Волгоград, 10 июня 2025 г.
4-й кассационный суд вернул в Волгоград дело о ДТП

Коммерсантъ-Воронеж, 10 июня 2025 г.
За год рынок страхования в Липецкой области вырос больше, чем на треть

Регионы России, 10 июня 2025 г.
«Яндекс Маркет» запустил страхование техники с заменой на новую

ТАСС, 10 июня 2025 г.
В РФ страхование урожая многолетних насаждений выросло в 3,5 раза в 2025 году

Российская газета онлайн, 10 июня 2025 г.
Госдума одобрила рост выплат по Европротоколу при разногласиях

Официальный сайт Государственной Думы Федерального Собрания Российской Федерации, 10 июня 2025 г.
Увеличивается страховое возмещение при оформлении ДТП по европротоколам


  Остальные материалы за 10 июня 2025 г.

  Самое главное
  Найти : по изданию , по теме , за период
  Получать: на e-mail, на свой сайт